Évaluation de santé financière CIBC

Nous avons tous des objectifs, mais parfois nous ne savons pas comment les atteindre. Vous aimeriez épargner en vue de l’achat de votre première maison, de l’éducation de vos enfants ou de votre retraite. Vous avez peut-être une dette à rembourser ou vous souhaitez tout simplement améliorer la santé de vos finances.

Au moyen de l’Évaluation de santé financière CIBC, un conseiller CIBC peut vous aider à réaliser vos objectifs financiers. Ensemble, vous déterminerez où vous en êtes aujourd’hui, quels objectifs vous voulez atteindre et comment investir pour y arriver. Ainsi, vous pourrez :

• identifier vos principaux objectifs et mettre l’accent sur ces derniers;
• évaluer votre situation financière actuelle;
• concevoir des solutions pertinentes qui vous aideront à atteindre vos objectifs.

C’est facile!

Aucune préparation ni aucun papier n’est nécessaire. Avec l’Évaluation de santé financière CIBC, vous et un conseiller CIBC pourrez :

1. Identifier vos principaux objectifs et mettre l’accent sur ces derniers. La première étape de votre Évaluation de santé financière CIBC consiste à choisir ce qui compte le plus pour vous, à partir d’une liste d’objectifs tels que : épargner pour la retraite, acheter votre première maison ou la prochaine, rembourser votre prêt hypothécaire ou toute autre dette.

2. Évaluer votre situation financière actuelle. Le conseiller CIBC vous posera des questions simples couvrant quatre aspects essentiels de la santé financière :

   • Gestion quotidienne de votre argent
   • Épargne et placement
   • Emprunts
   • Protection

   Voici quelques exemples de questions :

   Épargnez-vous régulièrement pour atteindre vos objectifs?

   Vous reste-t-il de l’argent à la fin de chaque mois?

   Vos soldes de cartes de crédit sont-ils généralement payés au complet chaque mois?

   Avez-vous un plan pour ne plus avoir de dette?

3. Concevoir des solutions pertinentes qui vous aideront à atteindre vos objectifs. Vous recevrez un relevé de recommandations élaboré à partir de l’information recueillie sur vos objectifs et votre situation financière actuelle. Grâce aux connaissances du conseiller CIBC, vous explorerez les solutions disponibles à la Banque CIBC et discuterez ensuite des prochaines étapes.

   Après votre Évaluation de santé financière CIBC initiale, vous pourrez effectuer un suivi avec n’importe quel conseiller CIBC pour vous assurer de ne pas perdre vos objectifs de vue.