Service de rapprochement des comptes

Le Service de rapprochement des comptes permet aux clients de rapprocher les chèques émis de façon automatique. Selon l'option de service choisie, le Service de rapprochement des comptes fournit différents niveaux d'information pour faciliter le processus de rapprochement d'un relevé de compte d'opérations d'entreprise pour une période sélectionnée.

Pourquoi utiliser le Service de rapprochement des comptes?

• Un ensemble complet de relevés concordant avec le relevé bancaire est offert sous forme de fichiers électroniques ou de relevés sur papier
• Le service a des périodes de rapprochement souples qui peuvent correspondre aux périodes de comptabilité internes du client (p. ex. quotidien, hebdomadaire, semi-hebdomadaire ou mensuel)
• Des options de service permettent aux clients d'adapter le Service de rapprochement des comptes à divers besoins

Quels sont les éléments essentiels du Service?

Le service de rapprochement des comptes vous fait économiser du temps en établissant le rapprochement avec votre relevé bancaire et vous permet d'identifier rapidement les exceptions (p. ex. effet frauduleux).

Caractéristiques

• chèques payés comparés à l'information concernant les chèques émis
• chèques payés cités dans l'ordre des numéros de série
• relevés offerts sur fichier électronique ou sur papier
• périodes de rapprochement souples
• entrées et sorties offertes sur transmission par PC au moyen des Services bancaires aux entreprises à l'adresse www.businessbanking.cibc.com/french
• des ententes peuvent être conclues pour l'utilisation d'autres méthodes d'entrée et de sortie, telles que par transmission directe ou par bande magnétique
• la Banque CIBC acceptera pour l'entrée de données la plupart des formats particuliers des clients, générés par leur propre système informatique

Heures de service

Entrée

• transmission par PC aux Services bancaires aux entreprises à l'adresse www.businessbanking.cibc.com/french ou par les Services de transfert de fichiers de la Banque CIBC, disponible 24 heures par jour, 7 jours par semaine
• les transmissions de données sont organisées par l'intermédiaire du représentant, Services bancaires aux entreprises
• les bandes magnétiques peuvent être livrées directement au centre informatique ou par l'intermédiaire du centre bancaire local durant les heures normales d'ouverture

Sortie

• transmission par PC accessible 24 heures par jour, 7 jours par semaine
• les transmissions de données sont organisées par l'intermédiaire du représentant, Services bancaires aux entreprises
• les relevés sur papier ou les bandes magnétiques sont disponibles pour cueillette le jour ouvrable suivant la fin de la période de rapprochement
• la cueillette se fait au centre bancaire local durant les heures normales d'ouverture

Les renseignements ci-dessus ont pour objectif de fournir seulement une description sommaire du produit et de ses caractéristiques. La Banque CIBC se réserve le droit de modifier ou d'abandonner ce produit ou l'une de ses caractéristiques en tout temps. Ce produit et ses caractéristiques sont assujettis aux modalités de l'entente qui en régit l'utilisation.

Pour obtenir plus de renseignements, passez à un centre bancaire ou communiquez avec un conseiller PME CIBC au numéro sans frais 1 800 465-2422.

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