Qu’est-ce que la fraude liée aux fournisseurs?

Une fraude liée aux fournisseurs se produit lorsqu’un fraudeur vole des fonds une entreprise afin d’obtenir un gain personnel. Ils manipulent souvent les membres l’équipe des comptes fournisseurs d’une entreprise afin que ces derniers effectuent des paiements inappropriés à de faux fournisseurs. Ce type de fraude peut être commis par un employé à l’interne ou par un fournisseur externe qui bénéficie du soutien de l’interne. Les petites et moyennes entreprises présentent souvent un risque plus élevé et sont souvent ciblées, car elles sont moins susceptibles de s’être dotées de mesures de contrôle interne rigoureuses.

Comment la fraude liée aux fournisseurs se produit-elle?

Le fraudeur envoie un courriel à partir d’un compte dont l’adresse peut ressembler fortement à l’adresse réelle du fournisseur.

Le fraudeur envoie une télécopie conçue pour ressembler aux communications du fournisseur.

Le fraudeur appelle un membre de l’équipe des comptes fournisseurs pour lui demander de modifier l’adresse ou les renseignements bancaires d’un fournisseur. Il fait un suivi par courriel ou par télécopieur. 

Signaux avant-coureurs de fraude liée aux fournisseurs

  • Le fournisseur utilise une case postale.
  • Les demandes de paiement ne sont pas accompagnées de documents justificatifs.
  • Vous avez reçu des factures en double ou des demandes de paiement à la même date ou liées au même cycle de paiement.
  • Vous avez reçu une facture ou une demande de paiement en dehors du cycle de facturation normal.
  • Les factures sont en dollars entiers, ne comportent pas de taxes ou comprennent des services vagues ou inutiles.
  • Les prix, les services ou les produits fournis par le fournisseur changent radicalement par rapport à ce qui a été convenu.

Protégez-vous grâce à nos conseils

  • Appelez votre fournisseur à un numéro connu pour confirmer toute demande de paiement ou toute modification reçue par courriel.
  • Informez les employés des plus récents stratagèmes de fraude pour les aider à se renseigner sur la fraude liée aux fournisseurs. Mettez en place des mesures de contrôle pour votre entreprise.
  • Soyez vigilant à l’égard des signaux liés à un courriel potentiellement frauduleux, qui peuvent comprendre des erreurs de grammaire et d’orthographe, des incohérences dans la conception, des pièces jointes suspectes, des demandes inhabituelles et un caractère urgent.
  • Établissez des méthodes de communication officielles avec votre fournisseur afin d’assurer votre protection, comme l’utilisation d’adresses courriel, de numéros de télécopieur et de téléphone précis.
  • Assurez-vous que les renseignements sur les paiements, comme les adresses et les renseignements bancaires, sont à jour en communiquant régulièrement avec les fournisseurs.
  • Vérifiez la légitimité du fournisseur en effectuant vos propres recherches et en vous assurant qu’il s’agit d’une entreprise réelle.

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