Les avantages de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine
Les entreprises détenues par des femmes sont en croissance. Un conseiller en gestion de patrimoine peut aider les entrepreneures à connaître encore plus de succès.
Gestion privée CIBC
11 déc. 2023
Lecture de 4 minutes
Services complets de gestion de patrimoine
Vos objectifs financiers personnels sont étroitement liés aux besoins de gestion de patrimoine de votre entreprise. C’est pourquoi votre conseiller en gestion privée CIBC collabore avec Groupe Entreprises CIBC pour atteindre vos objectifs financiers personnels et d’entreprise au moyen d’une approche globale de gestion de patrimoine.
« Groupe Entreprises s’occupe du côté affaires, tandis que Gestion privée s’occupe du côté personnel. Les deux groupes correspondent régulièrement pour s’assurer que tout le monde est sur la même longueur d’onde », explique Robyn Morgan, directrice principale et chef d’équipe, Groupe Entreprises CIBC. Travailler avec une équipe de conseillers peut vous aider à gérer et à planifier efficacement vos finances à chaque étape du parcours de votre entreprise.
Gestion de votre entreprise
Faire affaire avec un conseiller peut aussi vous aider à gagner du temps et à accroître votre efficacité afin que vous puissiez vous concentrer sur l’exploitation de votre entreprise. En tant que propriétaire d’entreprise établie, vous gérez une situation financière à multiples facettes. Parmi les éléments liés à la gestion de patrimoine dont il faut tenir compte, l’on compte la gestion du flux de trésorerie, le financement de votre entreprise, la gestion des paiements de crédit et la paie des employés. Jongler avec tous ces éléments à la fois est un exercice qui prend du temps. Travailler avec un professionnel qui a de l’expérience dans ces domaines peut vous aider à harmoniser ces besoins financiers de grande envergure.
Bien que la question de gestion de l’argent concerne tous les propriétaires d’entreprise, l’approche la plus efficace pour optimiser la gestion de patrimoine varie d’une entreprise à l’autre et d’un secteur à l’autre. C’est pourquoi notre équipe Groupe Entreprises offre un large éventail de conseils et de solutions personnalisables pour tous les secteurs. Que ce soit pour les établissements franchisés, les services de soins de santé, les services agricoles ou autres, Groupe Entreprises offre des conseils spécialisés pour votre secteur unique. « Nous veillons à bien comprendre l’entreprise et le secteur d’activité de nos clients, affirme Mme Morgan, ce qui nous permet d’offrir des conseils personnalisés. »
Faire croître votre entreprise
Une fois que vous exploitez avec succès votre entreprise, il est essentiel que vous amélioriez sa résistance aux changements du marché. Les entreprises ont tendance à croître principalement de l’une des deux façons suivantes : de façon organique ou par acquisition.
De façon organique : Il s’agit de faire croître votre entreprise par elle-même sans acheter les actions d’une autre entreprise.
Par acquisition : Il s’agit de faire croître votre entreprise en achetant la plupart ou la totalité des actions d’une autre entreprise.
« Les membres de l’équipe Groupe Entreprises sont des experts dans leur domaine et s’occupent de plusieurs entreprises dans tous les secteurs et à différentes étapes dans leur cycle de vie, ce qui leur permet d’offrir des conseils et des pratiques exemplaires, explique Mme Morgan. Groupe Entreprise finance habituellement des acquisitions, l’expansion de propriétés, des rénovations visant au meilleur usage de l’espace, le nouvel équipement et les marges de crédit visant à répondre aux besoins de fonds de roulement. Tous ces éléments contribuent à la croissance des entreprises. »
Que ce soit pour le financement garanti par des actifs ou les prêts aux actionnaires et les acquisitions, il existe bon nombre d’options visant à financer la croissance de votre entreprise. Faire affaire avec un conseiller peut vous aider à déterminer la voie à suivre pour votre entreprise et à examiner des options auxquelles vous ne saviez pas que vous aviez accès.
Transition de votre entreprise
La création d’un plan de relève d’entreprise peut contribuer à assurer la continuité de votre entreprise et à laisser un héritage à ceux qui comptent le plus pour vous. Lors de la transition de votre entreprise, il est important de tenir compte du montant dont vous aurez besoin pour maintenir votre mode de vie à la retraite, du type de modèle de gestion que vous aimeriez établir et des répercussions fiscales. Travailler en équipe peut vous aider à répondre à toutes ces préoccupations.
« Groupe Entreprises s’implique souvent tôt dans le processus lorsque les propriétaires d’entreprise commencent à penser à un plan de transition, nous explique Mme Morgan. Nous travaillons étroitement avec notre Banque d’investissement – Marché intermédiaire pour aider les propriétaires à se faire une idée des prix sur le marché et des différents types d’acheteurs pour leur entreprise. Nous incluons Gestion privée dans les discussions, car il est important non seulement de se pencher sur l’avenir de l’entreprise, mais aussi de préparer personnellement le client à réussir, de veiller à ce que les fonds entrants provenant de la vente de l’entreprise soient investis en conséquence et à ce que tous les actifs personnels, les biens successoraux et la planification fiscale soient pris en compte. »
Prêt à nous contacter?
Donnez-nous quelques renseignements sur vous et sur vos objectifs patrimoniaux. Nous vous mettrons en relation avec un conseiller en gestion privée qui vous offrira des conseils sur mesure pour répondre à vos besoins financiers spécifiques.
