Cinq conseils pour réussir en matière de placement
Ces conseils peuvent vous aider à mieux vous préparer aux aléas du marché.
Banque CIBC
17 déc. 2020
Lecture de 2 minutes
Soyons francs, les marchés peuvent être agités de temps à autre. Et parfois, un revirement important fait la une et rend les investisseurs nerveux. Mais lorsque vous êtes engagé dans la voie de la réussite en matière de placement et savez que votre portefeuille est bâti selon vos objectifs et votre style de placement, vous êtes en bonne position pour affronter les soubresauts du marché, éviter les décisions émotionnelles et procéder à des ajustements réfléchis en cas de besoin.
Voici cinq pratiques exemplaires qui peuvent contribuer à la réussite continue de vos placements.
1. Avoir un plan
Travaillez avec votre conseiller en vue d’élaborer une stratégie en matière de placement qui reflète vos objectifs et vos priorités. Mettre votre stratégie par écrit, au lieu d’en conserver une vision floue dans votre esprit, vous aidera à la suivre. Si vous n’avez pas de vision structurée et ne portez pas une attention constante à votre stratégie, vous perdrez facilement de vue vos objectifs lorsque le marché changera. De plus, une stratégie documentée peut agir comme boussole et vous aider à mesurer votre progrès au fil du temps.
2. Opter pour la diversification
La diversification, notamment au niveau des catégories d’actif et des régions, est l’un des principes de base des placements gagnants et représente une façon importante de réduire le risque. Par exemple, lorsque la valeur d’une catégorie d’actif diminue, d’autres catégories peuvent atténuer l’impact de cette baisse sur le rendement du placement. C’est alors l’ensemble du portefeuille qui peut profiter d’un rendement plus stable.
3. Procéder régulièrement à des vérifications
Même dans un portefeuille bien diversifié, certains placements peuvent dépasser les attentes, tandis que d’autres peuvent produire peu de résultats, créant un déséquilibre occasionnel dans la répartition au sein de votre portefeuille. Même si le rééquilibrage s’effectue dans la plupart des solutions de placement, il est essentiel de reconnaître l’importance des vérifications régulières. Elles peuvent vous aider à déterminer si vous devez apporter des ajustements en cas de changements aux conditions de placement, à votre situation financière ou à vos objectifs.
4. Garder une vue d’ensemble
Alors que les marchés ont connu des hauts et des bas au cours de la dernière année, il est primordial de garder les choses en perspective. Historiquement, les marchés se redressent et ultimement, la conjoncture économique s’améliore. Évitez la tentation de prendre des mesures soudaines en fonction de nouvelles négatives. Si les soubresauts du marché vous rendent nerveux, votre conseiller peut vous suggérer des approches pouvant aider vos placements à résister aux fluctuations et réduire votre niveau de risque.
5. Trouver des occasions
Si les marchés reculent, un portefeuille bien structuré et bien diversifié comprenant des placements de qualité pourrait être en meilleure position afin de se maintenir à long terme. Et lorsque vous restez sur le marché et continuez à investir de façon constante, vous pouvez profiter des achats périodiques par sommes fixes. Stratégie de placement de base, les achats périodiques par sommes fixes signifient que vous affectez le même montant en dollars à un placement en particulier, à intervalles réguliers, peu importe le prix. Avec le temps, vous payez le coût moyen des placements et lorsque les prix augmentent, moins d’actions sont achetées. Mais lorsque les prix diminuent (par exemple, lors d’une période de ralentissement du marché), vous vous retrouvez à en acheter davantage.
Mettez toutes les chances de votre côté
Un conseiller CIBC peut préparer un plan personnalisé pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, vous permettant ainsi de vous consacrer à vos autres projets.
