Comment une chef a redéfini la retraite et retrouvé sa passion

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« Quand Shelley m’a rencontré pour la première fois, elle ne savait pas trop quel rôle je jouerais », déclare Jason, spécialiste principal en services financiers à Service Impérial CIBC. « J’ai fait de mon mieux pour la mettre à l’aise, puis j’ai expliqué ce que je faisais et comment je pouvais l’aider. Je pense qu’elle était rassurée de savoir que je travaillais à la banque depuis longtemps et que j’avais l’expérience nécessaire pour l’aider en tant que spécialiste en services financiers attitré. »

Jason a à cœur de trouver un terrain d’entente et d’établir des liens avec les clients. « Il est très important pour moi que les clients voient que je suis sincère et qu’ils peuvent compter sur moi pour leur donner des commentaires et des conseils honnêtes. »

Jason et Shelley ont passé beaucoup de temps à discuter de ses objectifs pour la vie qu’elle souhaitait, comme travailler moins, être propriétaire d’une entreprise de services de traiteur privée et générer des revenus pour son avenir en achetant un immeuble de placement. Jason a également souligné les aspects difficiles de son portefeuille en raison de la conjoncture économique et a abordé le fait que Shelley devait continuer à travailler plus longtemps qu’elle ne l’avait espéré au départ.

« Une fois que Shelley a su m’expliquer comment elle voulait vivre sa vie différemment, nous avons établi un plan avec le conseiller en planification financière de notre équipe pour l’aider à le faire », affirme Jason. « Même si cela signifie qu’elle travaille plus longtemps, elle a été en mesure de changer sa façon de travailler, ce qui a vraiment contribué à préparer son avenir. »

Une fois que Jason a aidé Shelley à comprendre ce qu’était la liberté financière, les choses ont changé pour elle. Elle a commencé à réfléchir aux décisions à prendre en fonction de ce qu’elle voulait faire, comme accepter un emploi à court terme dans une station de ski, ce qui lui permet de passer plus de temps avec sa femme et de voyager.

« La finance est un sujet très intime pour beaucoup de gens », affirme Jason. « C’est gratifiant de savoir que les conseils que vous donnez sont précieux et que vous avez vraiment changé la vie de quelqu’un. Au bout du compte, il ne s’agit pas de vendre des produits, mais de faire ce qu’il faut pour le client. »

Faire partie de la communauté LGBTQ+ signifie que je me suis parfois sentie mal accueillie dans certaines situations professionnelles, alors j’étais nerveuse et je ne voulais pas être jugée. Je pensais que les banques voulaient simplement faire beaucoup d’argent et non aider les gens. Mais Jason m’a mise à l’aise et m’a acceptée, sans préjugés.

La Banque CIBC m’a aidée à me sentir enthousiaste à l’égard de mon avenir et autonome. De plus, j’ai maintenant la confiance nécessaire pour m’adapter en cours de route afin de rester sur la bonne voie.

Ma relation avec le rôle de chef a radicalement changé, car je peux maintenant choisir le type de travail que je fais. J’ai acheté un camion-restaurant pour mon service de traiteur haut de gamme, ce qui m’a permis de revenir aux raisons pour lesquelles je suis devenue chef. Nourrir les gens et voir la joie qu’ils éprouvent en mangeant ce que je prépare est un excellent exutoire créatif.

Je sais que mon père serait très fier de ce que j’ai fait jusqu’à maintenant grâce à l’héritage qu’il m’a laissé. Il est certainement en train de sourire. Je suis très reconnaissante envers la Banque CIBC de m’avoir aidée à me rendre là où je suis aujourd’hui.

Être à la retraite ne signifie pas toujours ne pas travailler; parfois, cela peut simplement signifier faire un travail qui a plus de sens, à vos conditions. La Banque CIBC peut vous aider à créer un plan qui vous permet de faire vos propres choix. Voici quelques conseils :

• Gérez un héritage – Collaborez avec des experts de la Banque CIBC qui comprennent vos besoins. Ils vous aideront à réinventer vos objectifs et à créer un plan financier qui vous aidera à les atteindre.
• Explorez différents scénarios pour chaque étape de la vie et différents échéanciers – Vous songez à acheter une propriété de vacances, à reprendre les études ou à voyager partout dans le monde? Votre conseiller peut concevoir une stratégie financière qui tient compte de la croissance prévue des placements et de l’incidence de la volatilité des marchés ou d’autres événements imprévus, afin que vous soyez prêt pour tout ce qui vous attend. Commencez à utiliser Pro-objectifs CIBC^MC.
• Préparez votre succession – En ce qui concerne l’avenir, de nombreuses variables échappent à notre contrôle. La planification successorale est une façon d’éliminer une partie de cette incertitude et de préserver votre patrimoine selon vos volontés. Pour commencer, consultez notre site Renseignements essentiels sur le plan successoral.
• Vous prenez la décision finale – Votre conseiller peut expliquer tous les produits et placements offerts selon votre situation et leurs avantages, mais au bout du compte, c’est à vous de choisir ce qui est le mieux pour vous et vos objectifs.