Yves était prêt à prendre sa retraite. Son conseiller lui a montré comment faire
« La retraite était quelque chose que j'attendais vraiment avec impatience. À l'aide de l'outil de planification d'objectifs, Jaclyn de la Banque CIBC m'a montré mes options. »
26 oct. 2021
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Cet article fait partie d'une série en cours sur les clients qui réalisent leurs ambitions avec l'aide de la Banque CIBC. Decouvrez d’autres témoignages
J'ai travaillé dur toute ma vie. Je veux dire un travail acharné. J'ai passé 39 ans à travailler pour la même entreprise à LaSalle près de Montréal, un fabriquant de bardeaux de toiture en asphalte. J'y ai commencé après l’école secondaire, d’abord comme mécanicien d’entretien et plus tard comme chef mécanicien de la centrale thermique. Cela impliquait souvent des journées de douze heures. Cela signifiait également travailler dans des conditions exigeant que je maintienne des machines dans une centrale thermique pouvant atteindre 50 degrés Celsius. Mes collègues et moi étions complètement trempés de sueur après une demi-heure.
Pendant toutes ces années, ma femme et moi avons économisé en vue de la retraite tout en profitant de ce que nous aimons faire. Nous avons voyagé à travers la province dans notre VR et j'ai pu aller à la chasse et à la pêche, ce qui est ma passion. Nous n'avons pas d'enfants, alors nous nous concentrons sur nous. Au fil des ans, nous avons pu acquérir ce dont nous avions besoin pour vivre une vie confortable.
Je pensais souvent au jour de ma retraite. Et je n'arrêtais pas de me dire « On verra ce qu'on a et on s’en contentera ». J’en discutais parfois avec des collègues qui prenaient leur retraite et nous parlions de l'argent dont il nous fallait. J'avais une idée de ce dont nous aurions besoin pour ma pension et mon fonds d'investissement, mais je pensais que je devais travailler encore au moins quelques années.
J’ai eu une très belle surprise lorsque j’ai commencé à parler de retraite avec Manon Pichette, une conseillère de ma succursale de la Banque CIBC. Je connais Manon depuis plus de vingt-cinq ans, depuis que j’ai obtenu mon prêt hypothécaire de la Banque CIBC. Elle avait été là pour nous aider avec tous nos besoins bancaires toutes ces années et était devenue une personne que je considère comme une amie. Elle aussi planifiait sa retraite après plus de quarante ans commence à la banque. Elle m'a présenté sa collègue Jaclyn Fransham qui est conseillère et nous avons commencé à parler.
Je calculais à ma façon. Jaclyn m'a montré une approche différente. À l'aide d'un outil en ligne – un planificateur d'objectifs – elle a travaillé avec moi pour tout inclure : ma pension, mon fonds de placement, toutes mes économies. Avec l’aide de son collègue Firas, un conseiller en planification financière de CIBC, nous avons examiné différentes options.
Du jour au lendemain, j'ai eu une image très différente, une image plus complète. Cela m'a montré que je pouvais prendre ma retraite immédiatement sans toucher un sou de ma pension jusqu'à mes quatre-vingts ans. Je suis un dur à cuire mais je suis presque tombé en bas de ma chaise et j’avais les larmes aux yeux.
J'étais en vacances pendant six semaines et il me restait trois semaines lorsque Jaclyn m'a appelé pour m'annoncer la nouvelle. J'ai appelé mon patron, je lui ai dit que je lui donnais mon préavis de deux semaines et je n'ai jamais repris le travail.
Manon est aussi maintenant à la retraite. Je lui ai dit que j’y étais arrivé avant elle, grâce à elle et aux conseils de Jaclyn. Ma femme Thérèse et moi avons tout ce que nous avons toujours voulu et nous pouvons maintenant profiter de la vie.
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