Plus d’épargne et moins de stress?

Les conseils financiers mènent à une plus grande réussite financière en aidant les clients à épargner et à investir plus efficacement². Ces résultats découlent de plans personnalisés qui aident les clients à rester disciplinés et à prendre de meilleures décisions financières.

Shelley, une chef de cuisine qui a redéfini sa retraite, est un excellent exemple du fait que les conseils d’experts peuvent mener à un changement important de mode de vie. Après avoir reçu un héritage, Shelley hésitait quant à la façon de gérer ses finances. Avec l’aide de Jason, son conseiller, Service impérial CIBC, elle a élaboré un plan qui lui a permis de passer à une nouvelle entreprise et de passer plus de temps avec sa famille. « Jason, à la Banque CIBC, m’a donné la confiance nécessaire pour gérer mon argent, affirme Shelley. Je me sens tellement plus vivante à présent. »

Les conseillers font plus que donner des conseils en placement : ils offrent une planification complète adaptée à vos objectifs et à vos valeurs. Que vous planifiiez d’importants événements de la vie, que vous cherchiez à assurer votre avenir financier à la retraite ou que vous gériez votre patrimoine conformément à vos valeurs, un conseiller peut vous aider à définir et à atteindre vos objectifs.

Pendant plus de 20 ans, Carol, une mère célibataire de trois enfants, a travaillé avec Richard, son conseiller, Service impérial CIBC, pour gérer ses finances. Les conseils de Richard ont aidé Carol à réaliser le rêve de sa mère d’être propriétaire d’une maison en Jamaïque. « Il m’a procuré l’éducation financière que je n’avais pas reçue, affirme Carol. Il a fait en sorte que cela se réalise. » Des histoires comme celle de Carol illustrent la valeur à long terme des conseils financiers, qui procurent non seulement une croissance financière, mais qui permettent aussi de réaliser des objectifs profondément personnels.

En plus des avantages financiers, le fait de travailler avec un conseiller vous offre la tranquillité d’esprit et un soutien émotionnel. Les Canadiens qui travaillent avec un professionnel en services financiers sont 33 % moins susceptibles de se sentir stressés par rapport à l’argent et 23 % moins susceptibles de perdre le sommeil en raison d’inquiétudes financières que ceux qui ne font pas affaire avec un tel professionnel³. Cette réduction du stress financier permet aux clients de se sentir plus confiants à l’égard de leur avenir.

De plus, plus de la moitié – 52 % – des Canadiens qui ont travaillé avec un professionnel en services financiers en 2023 ont pris des mesures pour améliorer leurs finances personnelles, soulignant ainsi comment les conseillers aident les gens à prendre des mesures proactives en vue d’atteindre le bien-être financier³. Les professionnels en services financiers sont également plus optimistes à l’égard de leur avenir financier, ce qui souligne les avantages émotionnels des conseils professionnels³.

Les récits de Shelley et de Carol sont de puissants rappels de l’effet transformateur que les conseils financiers peuvent avoir. Le parcours de Shelley vers la redéfinition de son travail et de sa vie personnelle, et le partenariat de 20 ans de Carol avec son conseiller, qui lui a permis de réaliser le rêve de sa mère, montrent à quel point les conseils financiers ne se résument pas à des chiffres : ils visent à réaliser de grands objectifs de la vie.

Que vous approchiez de la retraite, que vous bâtissiez votre patrimoine ou que vous amorciez votre parcours financier, le fait de travailler avec un spécialiste en services financiers peut vous aider à réaliser ce qui compte pour vous. Commencez par planifier une rencontre avec votre conseiller pour passer en revue vos objectifs et vos stratégies, et explorez de nouvelles occasions de croissance.