Ce que tous les investisseurs doivent savoir sur les placements en contexte de volatilité du marché

Débutant ou expert, chaque investisseur doit adopter une approche à long terme pour faire face aux fluctuations des marchés.

« Lorsque le marché baisse, certains investisseurs paniquent et vendent. La peur peut restreindre votre perspective et vous pousser à tenter de limiter vos pertes. Mais si vous vous empressez de vendre dans l’immédiat, vous pourriez le regretter plus tard si les prix rebondissent », explique M^me Lucreziano.

Il peut être tentant de se retirer du marché en vendant et en cessant d’investir, le temps que le marché se stabilise. Le défi consiste à savoir quand revenir sur le marché si vous vendez. Lorsque les investisseurs vendent tout, ils reviennent souvent trop tard et ratent la reprise du marché. « L’histoire a montré que ceux qui conservent leurs placements en période difficile récoltent souvent les plus gros bénéfices », affirme-t-elle.

Les investisseurs peuvent s’informer. Il y a plusieurs excellents articles Web qui offrent des renseignements généraux sur la façon de commencer à investir ainsi que des outils en ligne qui peuvent aider à calculer la croissance potentielle des placements. Lorsque les marchés sont à la baisse, il peut s’agir d’un bon moment pour les nouveaux investisseurs disposant de liquidités pour entrer sur le marché. Il y a plus de chances de gains et moins de risques de baisse, car les marchés se sont déjà stabilisés.

En général, les investisseurs devraient acheter des titres de sociétés dont les fondations sont solides. « Recherchez un historique de croissance constante des bénéfices, un bilan solide et un avantage concurrentiel dans le secteur », ajoute M^me Lucreziano.

« Les biens de consommation de base, comme la nourriture, les articles ménagers et l’énergie, sont habituellement plus résilients en période difficile. Nous avons tous besoin de manger et la plupart d’entre nous ont besoin d’électricité ou d’essence pour faire fonctionner leur maison et leur voiture. »

Les fonds négociés en bourse ou FNB, peuvent être une bonne option en période de volatilité. Ils offrent une exposition à un large éventail de sociétés et évitent d’avoir à acheter et à surveiller des actions individuelles. « Ils réduisent votre exposition au risque global tout en vous donnant la possibilité de réaliser des gains en cas de reprise du marché », souligne M^me Lucreziano.

Les sociétés qui versent des dividendes représentent des options qui ne doivent pas non plus être négligées. Même lorsque la valeur des actions de ces sociétés monte et descend en période de volatilité, les dividendes procurent toujours un revenu de placement régulier qui peut amortir les coups lorsque la valeur d’autres placements d’un portefeuille chute.

« Ne vous contentez pas de choisir une option simplement parce qu’elle est bon marché – choisissez plutôt une option qui offre une bonne valeur pour son prix », ajoute-t-elle.

Peu importe les décisions que vous prenez en tant qu’investisseur, il peut être utile de consulter un conseiller Une nouvelle fenêtre s’affichera.. Celui-ci sera en mesure de vous fournir des renseignements sur les placements qui présentent un bon potentiel de croissance à long terme.

Certaines actions se démarquent parce qu’elles semblent plus solides que d’autres. Toutefois, il est important de se rappeler qu’il n’y a aucune garantie dans les placements. Il est essentiel d’avoir un portefeuille diversifié. Si un placement ou un secteur en particulier connaît des difficultés, votre portefeuille peut ainsi être équilibré avec différents types de placements et de secteurs qui sont plus susceptibles de résister aux suractivités, en particulier lorsque les marchés sont volatils.

« Nous sommes en terrain cahoteux en ce moment et la diversification est comme un casque pour votre portefeuille – elle peut faire la différence entre une égratignure ou une commotion cérébrale », affirme M^me Lucreziano.

Un portefeuille diversifié peut comprendre ce qui suit :

• Actions de premier ordre
• Certificats de placement garanti (CPG)
• Actions donnant droit à des dividendes
• Fonds négociés en bourse (FNB)
• Fonds communs de placement
• Fiducies de placement immobilier
• Or et métaux précieux

Une autre bonne stratégie de gestion du risque consiste à faire des achats périodiques par sommes fixes, c’est-à-dire d’acheter davantage d’actions d’une société qui figure déjà dans votre portefeuille lorsque les prix baissent, ce qui réduit le coût moyen par action.

« Le risque et le rendement vont de pair, mais investir dans un marché volatil ne signifie pas de s’en remettre au destin. Il peut être payant d’être patient et de ne pas se laisser emporter par la vague. Un produit n’est pas une aubaine si ce n’est pas quelque chose que vous voulez vraiment. »

Elle rappelle ce que Warren Buffett, un investisseur légendaire, a déjà dit : « Il est sage d’être craintif lorsque les autres sont avides et d’être ambitieux lorsque les autres sont craintifs. »

« Dans les marchés difficiles, il est encore plus sage d’être lucide », conseille M^me Lucreziano.

Article initialement publié dans le Globe and Mail en juin 2023.